پشت پرده هشت میلیون حساب شناسایی نشده در شبکه بانکی ایران

چندی پیش طرح مساله وجود حساب‌های جعلی در بانک‌های ایران از سوی نمایندگان مجلس این کشور و تأکید بر ضعف جدی نظارتی بانک مرکزی در این باره که اظهارات رییس کل بانک مرکزی ایران را به عنوان یکی از اعضای کمیته مبارزه با پولشویی در پی داشت، آمار تازه‌ای از وجود این حساب ها اعلام شد و از وجود ۸ میلیون حساب شناسایی نشده در شبکه بانکی این کشور خبر داد.
ولی الله سیف طبق آخرین اطلاعاتی که دریافت کرده بود تعداد حساب‌های نظام بانکی را حدود ۳۰۰ میلیون عنوان کرد و توضیح داد که از این تعداد ۳۸ میلیون را حساب‌هایی که با شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده و راکد شده‌اند، تشکیل می‌دهد.
وی این را هم گفته بود که از این ۳۸ میلیون حساب راکد یعنی حساب‌هایی که عملیات در آنها تا زمان ارائه کد ملی متوقف است، ۳۰ میلیون شناسایی شده و ۸ میلیون شناسایی نشده هستند.
گرچه طبق اعلام رییس کل بانک مرکزی ایران حدود ۸ میلیون حساب شناسایی نشده در بین ۳۰۰ میلیون حساب بانکی موجود در این کشور وجود دارد ولی به فاصله کوتاهی عبدالمهدی ارجمندنژاد، مدیر کل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ایران اعلام کرد که بنا بر آخرین آمار اخذ شده از بانک‌ها و موسسات اعتباری در پایان تیر ماه سال جاری، کل حساب‌های بانکی بالغ بر ۴۱۰ میلیون و ۶۶۱ هزار و ۲۱۶ حساب متعلق به اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی و خارجی است.
آمار و ارقام گاه متفاوت حساب‌های بی‌نام و نشان در حالی مطرح می‌شود که اعلام نظر مدیران بانکی بیانگر قدیمی بودن اغلب این حساب‌ها است. این در حالی است که همتی، ریس شورای هماهنگی بانک‌های ایران با یادآوری اینکه اغلب این حساب‌ها در حدود ۲۰ تا ۲۵ سال گذشته باز شده و قدیمی هستند و اکنون بانکها به طور جدی پیگیر این موضوع هستند تاکید دارد که به هر حال وجود چنین حساب‌هایی شرایط را به سمتی پیش برده تا ماخذی برای نقل و انتقال‌هایی از سوی افراد ناشناس شود به طوری که تا همین مدت اخیر نیز در برخی بانک‌ها در جریان بوده است.
در عین حال که مدیرکل مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ایران دلایل دیگری را هم برای وجود میلیونی حساب‌های بی‌هویت عنوان می‌کند.
آنطور که ارجمندنژاد توضیح داده برخی بانک‌ها و موسسات اعتباری مجاز که در راستای ساماندهی موسسات غیر مجاز، اقدام به جمع آوری آن‌ها کرده‌اند، حساب‌های فاقد شماره یا شناسه ملی آن‌ها را نیز به ارث برده‌اند که در بسیاری از موارد،‌ دارندگان حساب‌های فاقد شماره هنوز برای تکمیل اطلاعات پرونده‌های خود به موسسات ادغام کننده رجوع نکرده‌اند که حدود نیمی از حساب‌های متعلق به اشخاص حقیقی ایرانی که فاقد شماره ملی هستند یعنی بیش از ۲۰۰ هزار حساب، در همین گروه قرار دارند.
در عین حال که بسیاری از این حساب‌ها، راکد و غیر فعال هستند و دارندگان آن‌ها مدت‌ها‌ است که به آن رجوع نکرده‌اند آن هم در شرایطی که بانک‌ها و موسسات موظفند در اولین مراجعه شخص به بانک، اطلاعات حساب شخص را بر اساس مقررات ابلاغی از سوی بانک مرکزی تکمیل کنند. از سوی دیگر، برخی از این حساب‌ها ممکن است مربوط به اشخاصی باشند که فوت کرده‌اند ولی وراث شخص،‌ مراجعه‌ای به بانک نداشته‌اند.