Uniunea Europeană restricționează plățile în numerar

Consiliul UE a anunțat că s-a ajuns la un compromis cu privire la noul pachet de reglementare negociat între statele membre și Parlamentul European (PE), care va impune reguli stricte asupra sistemului financiar pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului.

În consecință, plățile în numerar ce depășesc 10 mii de euro nu vor putea fi efectuate în țările UE.

Diferite instituții obligate, cum ar fi băncile, agențiile imobiliare, serviciile de gestionare a activelor, cazinourile, comercianții, bijutierii și furnizorii de servicii de gestionare a activelor criptografice vor fi obligate să identifice, să verifice și să raporteze identitatea persoanelor, care efectuează frecvent tranzacții în numerar între 3 mii și 10 mii de euro.

Statele membre pot adăuga, de asemenea, cluburile de fotbal pe lista organizațiilor obligate, dacă doresc.

Instituțiile de tranzacționare a criptoactivelor vor fi obligate să verifice informațiile despre clienții lor și să raporteze tranzacțiile suspecte. Furnizorii de servicii cripto vor efectua o examinare detaliată și vor raporta clienții care fac tranzacții de peste 1000 de euro.

După această etapă, regulamentul va intra în vigoare prin publicarea în Jurnalul Oficial al UE, după ce va fi aprobat de Consiliul UE și de PE.

În prezent, UE nu are restricții privind plățile în numerar. Cu toate acestea, multe state membre își stabilesc propriile limite.

Plățile în numerar pot fi efectuate până la 1000 de euro în Franța, 3 mii de euro în Italia, Belgia și Portugalia și 15 mii de euro în Polonia.

Pentru plățile care depășesc aceste limite, trebuie utilizat sistemul bancar.

În prezent, în Germania nu există nicio limită pentru plățile în numerar, dar plățile de peste 10000 de euro necesită identificare.